Articolul 43
Instituțiile de plată pot presta servicii de plată prin intermediul unui agent numai ulterior înscrierii acestuia în registrul prevăzut la art. 68 din Legea nr. 209/2019.
Instituțiile de plată pot presta servicii de plată prin intermediul unui agent numai ulterior înscrierii acestuia în registrul prevăzut la art. 68 din Legea nr. 209/2019.
(1) Prevederile art. 14, 15 și art. 16 alin. (1) se aplică în mod corespunzător persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată a agentului care nu este prestator de servicii de plată autorizat.
(2) În cazul în care agentul este o persoană fizică, prevederile alin. (1) se aplică acesteia.
(3) În aplicarea art. 65 alin. (2) din Legea nr. 209/2019, instituțiile de plată pot desfășura în state terțe activitățile prevăzute în autorizația acordată de Banca Națională a României prin intermediul unui agent numai dacă acesta este supus înregistrării sau unei alte proceduri care să îi confere accesul la activitate și supravegheat de către autoritatea competentă din statul terț.
În vederea înscrierii în registrul prevăzut la art. 68 din Legea nr. 209/2019 a agentului persoană juridică, instituțiile de plată trebuie să transmită Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere hotărârea organului competent cu privire la angajarea agentului, însoțită de următoarele documente și informații:
a) certificatul de înregistrare emis de oficiul registrului comerțului sau orice alt document oficial echivalent eliberat de autoritatea similară din țara de origine, care să ateste cel puțin denumirea, sediul social, data înmatriculării, persoanele împuternicite legal să reprezinte persoana juridică și obiectul de activitate al acesteia;
b) descrierea mecanismelor de control intern instituite pentru conformarea la obligațiile legale în materie de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului;
c) identitatea persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată și, după caz, evaluarea privind adecvarea acestora efectuată de instituția de plată și documentația prevăzută la art. 41;
d) serviciile de plată pentru care agentul este mandatat.
În cazul în care agentul este o persoană fizică, în vederea înscrierii acestuia în registrul prevăzut la art. 68 din Legea nr. 209/2019, instituțiile de plată trebuie să transmită Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere hotărârea organului competent cu privire la angajarea agentului, însoțită de o informare privind:
a) numele și adresa acestuia;
b) serviciile de plată pentru care agentul este mandatat;
c) descrierea mecanismelor de control intern instituite pentru conformarea la obligațiile legale în materie de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului;
d) documentația prevăzută la art. 41 din prezentul regulament.
În aplicarea art. 65 alin. (1) din Legea nr. 209/2019, în plus față de documentația prevăzută la art. 45 și 46 din prezentul regulament, în cazul în care agentul este situat într-un stat terț, instituțiile de plată trebuie să transmită Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere și o descriere a cadrului legislativ și instituțional din statul terț aplicabil serviciilor ce urmează a fi prestate, care să cuprindă informații referitoare la: autoritatea din statul terț competentă cu înregistrarea, respectiv aplicarea altei proceduri care să confere acces la activitate, și supravegherea agentului pentru prestarea serviciilor de plată, legislația în domeniul secretului profesional și al schimbului de informații, al prevenirii spălării banilor și al finanțării terorismului și orice alte informații relevante privind eventuale impedimente în realizarea supravegherii prudențiale de către Banca Națională a României, cum ar fi restricționarea accesului la informații ori a posibilității efectuării unor verificări la fața locului.
Instituțiile de plată comunică Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere utilizarea de agenți în alte state membre, precum și modificările intervenite în legătură cu aceștia, potrivit procedurii prevăzute la art. 61-64 din Legea nr. 209/2019 și în actele delegate adoptate de Comisia Europeană.
(1) În situația în care Banca Națională a României - Direcția supraveghere hotărăște înscrierea agentului în registrul prevăzut la art. 68 din Legea nr. 209/2019, decizia va cuprinde serviciile de plată ce pot fi desfășurate de instituția de plată prin intermediul agentului și va fi însoțită de aprobările pentru persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată și de numărul de înscriere în registru.
(2) Procedura și termenele în care Banca Națională a României se pronunță asupra cererii de desfășurare a activității de servicii de plată prin intermediul unui agent sunt cele prevăzute de Legea nr. 209/2019.
Sursă: legislatie.just.ro (Monitorul Oficial). Textul afișat este forma consolidată curentă.
Folosim cookie-uri pentru analiza traficului. Vezi Politica de confidențialitate pentru detalii.