Capitolul I — Înregistrarea furnizorilor specializați în servicii de informare cu privire la conturi

a) elementele de identificare ale auditorului furnizorului specializat în servicii de informare cu privire la conturi, dacă există;

b) numele persoanelor responsabile cu conducerea structurilor organizatorice ale furnizorului specializat în servicii de informare cu privire la conturi;

c) numele și funcțiile persoanelor responsabile, din cadrul furnizorului specializat în servicii de informare cu privire la conturi, pentru funcțiile operaționale externalizate;

d) copii ale contractelor prevăzute la art. 29 alin. (1) lit. s), art. 32 alin. (1) lit. c) și art. 41 lit. g);

e) în situația în care intenționează să presteze și alte servicii de plată, lista persoanelor care au legături strânse cu furnizorul specializat în servicii de informare cu privire la conturi și pentru fiecare dintre acestea, o încadrare a naturii relațiilor din perspectiva prevederilor art. 5 alin. (1) pct. 33 din Legea nr. 209/2019.

a) datele de contact ale persoanelor responsabile cu acordarea asistenței clienților în caz de fraudă, probleme tehnice și cu gestionarea sesizărilor;

b) numele și funcțiile persoanelor care au acces la datele sensibile privind serviciile de informare cu privire la conturi;

c) copii ale contractelor prevăzute la art. 35 lit. f).

a) actul constitutiv, statutul și/sau contractul de societate, după caz, și dovada înregistrării acestora la oficiul registrului comerțului, în cazul în care solicitantul este persoană juridică;

b) copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul va fi certificată de posesorul actului de identitate, curriculum vitae, certificatul de cazier judiciar și certificatul de cazier fiscal sau alt document echivalent în cazul în care solicitantul este persoană fizică;

c) certificatul de înregistrare eliberat de oficiul registrului comerțului;

d) planul de activitate cuprinzând informațiile prevăzute la art. 94, însușit de persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată;

e) planul de afaceri cuprinzând informațiile prevăzute la art. 95, însușit de persoanele responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată;

f) descrierea elementelor de organizare a activității, cuprinzând informațiile prevăzute la art. 32 alin. (1) lit. a)-d) în cazul în care solicitantul este persoană juridică și informațiile prevăzute la art. 32 alin. (1) lit. b)-d) în cazul în care solicitantul este persoană fizică;

g) descrierea cadrului de administrare și a mecanismelor de control intern cuprinzând informațiile prevăzute la art. 34 din prezentul regulament, în cazul în care solicitantul este persoană juridică, informațiile prevăzute la art. 34 lit. a)-c) și e)-h) din prezentul regulament, în cazul în care solicitantul este persoană fizică, precum și eventualele acorduri contractuale încheiate sau în stadiu de proiect pentru utilizarea serviciilor TIC, în conformitate cu Regulamentul (UE) 2022/2.554;

h) descrierea procedurilor pentru monitorizarea, soluționarea și urmărirea incidentelor operaționale și de securitate și a plângerilor utilizatorilor serviciilor de plată legate de securitate, potrivit art. 35 din prezentul regulament, incluzând un mecanism de raportare a incidentelor care ține cont de obligațiile de notificare ale furnizorului specializat în servicii de informare cu privire la conturi prevăzute la cap. III din Regulamentul (UE) 2022/2/554;

i) descrierea procesului pentru înregistrarea, monitorizarea și restricționarea accesului la datele sensibile privind plățile potrivit art. 36;

j) descrierea aranjamentelor de asigurare a continuității activității, care să cuprindă identificarea de către solicitant a operațiunilor critice, o politică și planuri eficiente de continuitate a activității TIC și planuri de răspuns și de recuperare în domeniul TIC și o procedură pentru testarea și revizuirea periodică a caracterului adecvat și a eficacității acestor planuri, potrivit art. 37 lit. a)-d) din prezentul regulament, cu respectarea prevederilor Regulamentului (UE) 2022/2.554;

k) descrierea politicii de securitate potrivit art. 38;

l) lista persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității de prestare de servicii de plată și pentru fiecare dintre acestea documentația prevăzută la art. 41 în cazul în care solicitantul este persoană juridică și documentația prevăzută la art. 41 lit. a)-b) și lit. d)-f) în cazul în care solicitantul este persoană fizică;

m) abrogată;

n) valoarea asigurării de răspundere civilă profesională sau a garanției comparabile estimată pentru primul an de activitate, descrierea modului de calcul al acesteia și copie a proiectului contractului de asigurare sau al celui privind garanția comparabilă din care să rezulte respectarea cerințelor prevăzute la art. 27.

a) un plan de marketing cuprinzând analiza poziției concurențiale a solicitantului pe segmentul de piață pe care intenționează să desfășoare activitate, descrierea clientelei, a canalelor de distribuție și a materialelor de promovare pe care intenționează să le utilizeze, din care să rezulte furnizarea de către acesta de informații care să fie corelate cu cele incluse în celelalte documente din planul de marketing;

b) situațiile financiare anuale, aferente ultimilor 3 ani, depuse la organele fiscale sau, în cazul în care pentru solicitant nu a intervenit încă obligația depunerii situațiilor financiare anuale la organele fiscale, o descriere succintă a situației financiare a acestuia;

c) estimările situațiilor financiare pe următorii 3 ani de activitate.

a) estimări ale bilanțului, contului de profit și pierdere, atât în scenariul de bază, cât și în scenariul de stres, cu prezentarea ipotezelor care stau la baza estimărilor, de tipul: numărul de clienți, politica de stabilire a prețurilor, creșteri așteptate ale pragului de rentabilitate, precum și a strategiei acționarilor în legătură cu furnizarea de fonduri suplimentare în caz de dificultate financiară a solicitantului;

b) explicații privind principalele elemente de venituri și cheltuieli, datoriile financiare și activele imobilizate cuprinse în estimările prevăzute la lit. a);

c) estimări privind situația fluxurilor de trezorerie pentru scenariu de bază, însoțite de explicații privind datele prezentate.