Caută.ro
RO | EN

Capitolul II — Fondul de rezoluție pentru firmele de investiții

Pe această pagină

Secțiunea 1 — Dispoziții generale

Articolul 577

Fondul de rezoluție pentru firmele de investiții, stabilit conform art. 578-582, mecanismele de finanțare a rezoluției din alte state membre, mecanismul de acordare de împrumuturi reciproce între fondul de rezoluție pentru firmele de investiții pe de o parte și mecanisme de finanțare a rezoluției din alte state membre pe de altă parte, prevăzut la art. 594-599, precum și mecanismul de participare a fondului de rezoluție pentru firmele de investiții și a celorlalte mecanisme de finanțare a rezoluției din alte state membre la finanțarea rezoluției la nivelul grupului potrivit art. 600-610 fac parte din sistemul de mecanisme de finanțare a rezoluției care urmează să fie înființat la nivel european.

Articolul 578

În vederea asigurării aplicării eficace a instrumentelor și competențelor de rezoluție de către Autoritatea de Supraveghere Financiară în calitate de autoritate de rezoluție pentru firmele de investiții prevăzute la art. 1 alin. (1), se constituie fondul de rezoluție pentru firmele de investiții, ale cărui resurse se utilizează conform obiectivelor rezoluției și principiilor prevăzute la art. 177-179 și art. 188-193.

Articolul 579

Resursele fondului de rezoluție pentru firmele de investiții sunt administrate de către Fondul de compensare a investitorilor potrivit dispozițiilor prezentei legi și ale actelor delegate adoptate de Comisia Europeană referitoare la fondul de rezoluție.

(la 20-06-2021, Articolul 579 din Secțiunea 1 , Capitolul II , Titlul IX a fost modificat de Punctul 2, Articolul 36, Capitolul VIII din LEGEA nr. 88 din 19 aprilie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 420 din 21 aprilie 2021 )

Articolul 580

În scopul exercitării funcțiilor ce îi revin, Autoritatea de Supraveghere Financiară poate emite reglementări secundare în aplicarea prevederilor prezentei legi.

Articolul 581

(1) Fondul de rezoluție pentru firmele de investiții se alimentează, în vederea asigurării unor resurse adecvate, din următoarele surse financiare:

a) contribuții anuale conform prevederilor art. 586-589, în vederea atingerii nivelului-țintă prevăzut la art. 538;

b) contribuții extraordinare, conform prevederilor art. 590-592, în cazul în care contribuțiile prevăzute la lit. a) sunt insuficiente în opinia Autorității de Supraveghere Financiară, în calitate de autoritate de rezoluție, și

c) împrumuturi și alte forme de sprijin prevăzute la art. 593.

(2) Nivelul contribuțiilor anuale și extraordinare ale firmelor de investiții la fondul de rezoluție pentru firmele de investiții se stabilește de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, în calitate de autoritate de rezoluție, cu respectarea dispozițiilor prezentei legi și ale actelor delegate adoptate de Comisia Europeană referitoare la fondul de rezoluție.

(3) Firmele de investiții plătesc Fondului de compensare a investitorilor contribuțiile prevăzute la alin. (2) în termenele comunicate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, în calitate de autoritate de rezoluție.

(la 20-06-2021, Alineatul (3) din Articolul 581 , Secțiunea 1 , Capitolul II , Titlul IX a fost modificat de Punctul 3, Articolul 36, Capitolul VIII din LEGEA nr. 88 din 19 aprilie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 420 din 21 aprilie 2021 )

(4) Fondul de compensare a investitorilor, în calitatea sa de administrator al fondului de rezoluție pentru firmele de investiții, are obligația să investească resursele financiare disponibile ale fondului de rezoluție pentru firmele de investiții în active cu grad scăzut de risc, într-o manieră suficient de diversificată.

(la 20-06-2021, Alineatul (4) din Articolul 581 , Secțiunea 1 , Capitolul II , Titlul IX a fost modificat de Punctul 3, Articolul 36, Capitolul VIII din LEGEA nr. 88 din 19 aprilie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 420 din 21 aprilie 2021 )

(5) Fondul de compensare a investitorilor, în calitatea sa de administrator al fondului de rezoluție pentru firmele de investiții, trebuie să stabilească strategia privind investirea resurselor fondului de rezoluție pentru firmele de investiții și să o revizuiască periodic, cu frecvență cel puțin anuală.

(la 20-06-2021, Alineatul (5) din Articolul 581 , Secțiunea 1 , Capitolul II , Titlul IX a fost modificat de Punctul 3, Articolul 36, Capitolul VIII din LEGEA nr. 88 din 19 aprilie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 420 din 21 aprilie 2021 )

(6) Strategia privind investirea resurselor fondului de rezoluție pentru firmele de investiții are ca obiective principale minimizarea riscului și lichiditatea plasamentelor, iar ca obiectiv complementar randamentul acestora. Criteriile de selectare a plasamentelor vor fi cuantificate și ierarhizate în funcție de aceste trei obiective.

(7) În aplicarea prevederilor art. 577-599, se consideră active cu grad scăzut de risc elementele care se încadrează în prima sau a doua categorie menționate în tabelul 1 din art. 336 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 sau orice active care sunt considerate la fel de sigure și de lichide de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, în calitate de autoritate competentă, și sunt prevăzute în reglementările emise în aplicarea prezentei legi.

(8) Contribuțiile anuale și extraordinare ale firmelor de investiții la fondul de rezoluție pentru firmele de investiții sunt recunoscute drept cheltuieli deductibile din punct de vedere fiscal.

Articolul 582

Resursele fondului de rezoluție pentru firmele de investiții se utilizează potrivit deciziei Autorității de Supraveghere Financiară, în calitate de autoritate de rezoluție, și numai pentru scopurile prevăzute la art. 583.

Articolul 583

(1) Utilizarea resurselor fondului de rezoluție pentru firmele de investiții se decide de Autoritatea de Supraveghere Financiară, în calitate de autoritate de rezoluție, pentru acoperirea necesităților legate de aplicarea eficace a instrumentelor de rezoluție, astfel:

a) pentru garantarea activelor sau obligațiilor firmei de investiții supusă rezoluției, ale filialelor sale, ale unei firme de investiții-punte sau ale unui vehicul de administrare a activelor;

b) pentru a acorda împrumuturi firmei de investiții supusă rezoluției, filialelor sale, unei firme de investiții-punte sau unui vehicul de administrare a activelor;

c) pentru achiziția de active ale firmei de investiții supuse rezoluției;

d) pentru a furniza finanțarea necesară unei firme de investiții-punte ori unui vehicul de administrare a activelor;

e) pentru a plăti despăgubiri acționarilor sau creditorilor conform art. 427;

f) pentru a furniza finanțare firmei de investiții supusă rezoluției în locul reducerii valorii sau conversiei datoriilor anumitor creditori, atunci când se aplică instrumentul de recapitalizare internă, iar autoritatea de rezoluție a firmelor de investiții decide să excludă anumiți creditori din aria de aplicare a recapitalizării interne, conform art. 287-292;

g) pentru a acorda împrumuturi altor mecanisme de finanțare, în mod voluntar, conform art. 594-599;

h) pentru rambursarea împrumuturilor contractate și a costurilor asociate acestora;

i) pentru orice combinație a măsurilor prevăzute la lit. a)-h).

(2) Resursele fondului de rezoluție pentru firmele de investiții pot fi utilizate pentru luarea măsurilor prevăzute la alin. (1) și în relația cu un eventual achizitor, în cadrul instrumentului de vânzare a afacerii.

Articolul 584

Resursele fondului de rezoluție pentru firmele de investiții nu pot fi utilizate în mod direct pentru a absorbi pierderile unei firme de investiții sau ale unei entități prevăzute la art. 1 alin. (1) lit. b), c) sau d) sau pentru recapitalizarea acestora. În cazul în care utilizarea resurselor fondului de rezoluție pentru firmele de investiții în scopurile prevăzute la art. 583 are ca efect indirect transferarea către acest mecanism de finanțare a unei părți din pierderile unei firme de investiții sau ale unei entități prevăzute la art. 1 alin. (1) lit. b), c) sau d), se aplică principiile care reglementează utilizarea resurselor fondului de rezoluție pentru firmele de investiții prevăzute la art. 285-295.

Articolul 585

În aplicarea prevederilor art. 577-610, referirea la firme de investiții include și sucursalele din România ale firmelor de investiții din state terțe.

Articolul 586

(1) Autoritatea de Supraveghere Financiară, în calitate de autoritate de rezoluție, determină contribuția anuală la fondul de rezoluție pentru fiecare firmă de investiții potrivit raportului dintre valoarea pasivelor sale, cu excepția fondurilor proprii, minus depozitele acoperite, și valoarea pasivelor agregate, cu excepția fondurilor proprii, minus depozitele acoperite, ale instituțiilor autorizate pe teritoriul României, cu respectarea prevederilor Regulamentului delegat (UE) 2015/63 al Comisiei din 21 octombrie 2014 de completare a Directivei 2014/59/UE a Parlamentului și a Consiliului în ceea ce privește contribuțiile ex ante la mecanismele de finanțare a rezoluției, cu modificările ulterioare.

(la 11-01-2024, Alineatul (1), Articolul 586, Sectiunea 1, Capitolul II, Titlul IX a fost modificat de Punctul 8., ARTICOLUL UNIC din LEGEA nr. 6 din 5 ianuarie 2024, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 12 din 8 ianuarie 2024 )

(2) Contribuțiile determinate potrivit alin. (1) sunt ajustate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, în calitate de autoritate de rezoluție, în funcție de profilul de risc al fiecărei firme de investiții.

Articolul 587

(1) Pentru determinarea contribuției anuale, fiecare firmă de investiții raportează Autorității de Supraveghere Financiară, în termenul prevăzut de reglementările Autorității de Supraveghere Financiară pentru transmiterea situațiilor financiare anuale, valoarea pasivelor, excluzând fondurile proprii, și mai puțin depozitele acoperite, potrivit modelului stabilit de Autoritatea de Supraveghere Financiară, în calitate de autoritate de rezoluție.

(2) În cazul în care o firmă de investiții nu plătește contribuțiile potrivit art. 577-610 la solicitarea Autorității de Supraveghere Financiară, Autoritatea de Supraveghere Financiară poate debita contul curent al firmei de investiții în cauză cu sumele datorate.

(3) Aplicarea de sancțiuni unei firme de investiții pentru nerespectarea dispozițiilor art. 577-610 nu conduce la exceptarea firmei de investiții de la plata obligațiilor corespunzătoare pentru exercițiul financiar în cursul căruia i s-au aplicat aceste sancțiuni.

Articolul 589

Cu respectarea prevederilor art. 214-235 și ale art. 239-280 sumele primite de la firma de investiții supusă rezoluției sau de la firma de investiții-punte, dobânzile și alte venituri generate de investiții, precum și toate celelalte venituri sunt afectate alimentării fondului de rezoluție pentru firmele de investiții.

Articolul 590

(1) În cazul în care resursele financiare disponibile nu sunt suficiente pentru a acoperi pierderile, costurile sau alte cheltuieli ocazionate de utilizarea fondului de rezoluție pentru firmele de investiții, fiecare firmă de investiții plătește, la solicitarea fondului de rezoluție pentru firmele de investiții, o contribuție extraordinară, stabilită potrivit art. 586.

(2) Contribuțiile extraordinare nu pot fi mai mari decât triplul contribuțiilor anuale stabilite conform art. 586-589.

Articolul 592

(1) Autoritatea de Supraveghere Financiară, în calitate de autoritate de rezoluție privind firmele de investiții, poate amâna, integral sau parțial, obligația unei firme de investiții de a plăti contribuția extraordinară la fondul de rezoluție pentru firmele de investiții în cazul în care plata contribuției ar periclita lichiditatea sau solvabilitatea firmei de investiții respective. O astfel de amânare nu poate fi acordată pentru o perioadă mai mare de 6 luni, dar poate fi reînnoită la cererea firmei de investiții.

(2) Contribuțiile extraordinare a căror plată este amânată în temeiul prezentului articol trebuie plătite atunci când aceasta nu mai periclitează lichiditatea sau solvabilitatea firmei de investiții.

Articolul 593

Fondul de rezoluție pentru firmele de investiții este abilitat să contracteze împrumuturi sau alte forme de sprijin de la firme de investiții, instituții financiare sau alte părți terțe, în cazul în care sumele colectate conform art. 586-589 nu sunt suficiente pentru a acoperi pierderile, costurile sau celelalte cheltuieli ocazionate de utilizarea fondului de rezoluție pentru firmele de investiții, iar contribuțiile extraordinare prevăzute la art. 590-592 nu sunt imediat accesibile sau suficiente.

Articolul 594

Fondul de rezoluție pentru firmele de investiții este abilitat să contracteze împrumuturi de la mecanisme de finanțare a rezoluției de pe teritoriul Uniunii Europene, în cazurile în care:

a) sumele colectate conform art. 586-589 nu sunt suficiente pentru a acoperi pierderile, costurile sau celelalte cheltuieli ocazionate de utilizarea fondului de rezoluție pentru firmele de investiții;

b) contribuțiile extraordinare prevăzute la art. 590-592 nu sunt imediat accesibile; și

c) mecanismele de finanțare alternative prevăzute la art. 593 nu sunt imediat accesibile în condiții rezonabile.

Articolul 595

Fondul de rezoluție pentru firmele de investiții este abilitat să acorde împrumuturi din resursele sale altor mecanisme de finanțare de pe teritoriul Uniunii Europene, în situația în care pentru respectivele mecanisme de finanțare sunt îndeplinite condițiile prevăzute la art. 594 și sunt respectate dispozițiile art. 583 și 584.

Articolul 596

La primirea unei solicitări potrivit prevederilor art. 595, Fondul de compensare a investitorilor, în calitate de administrator al fondului de rezoluție pentru firmele de investiții, formulează în regim de urgență o propunere de decizie în legătură cu aceasta, pe care o transmite, însoțită de fundamentarea aferentă, către Autoritatea de Supraveghere Financiară, în calitate de autoritate de rezoluție, și către Ministerul Finanțelor, în calitate de minister competent. Decizia cu privire la acordarea unui împrumut trebuie să fie luată în consens de respectivele autorități.

(la 11-01-2024, Articolul 596, Sectiunea 1, Capitolul II, Titlul IX a fost modificat de Punctul 9., ARTICOLUL UNIC din LEGEA nr. 6 din 5 ianuarie 2024, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 12 din 8 ianuarie 2024 )

Articolul 597

(1) Rata dobânzii, perioada de rambursare, alți termeni și condiții ale împrumutului se stabilesc de comun acord de către Autoritatea de Supraveghere Financiară și celelalte mecanisme de finanțare participante la împrumut.

(2) Împrumuturile fiecărui mecanism de finanțare participant trebuie să aibă aceeași rată a dobânzii, aceeași perioadă de rambursare, aceiași termeni și aceleași condiții, cu excepția cazului în care mecanismele de finanțare participante convin, în unanimitate, să procedeze altfel.

Articolul 598

Suma acordată ca împrumut din resursele fondului de rezoluție pentru firmele de investiții se determină pe baza raportului dintre valoarea depozitelor acoperite din România și suma agregată a depozitelor acoperite din statele membre ale mecanismelor de finanțare a rezoluției participante. Aceste cote de participare pot fi modificate cu acordul tuturor mecanismelor de finanțare participante.

Articolul 599

Împrumutul acordat, în temeiul art. 595-598, unui mecanism de finanțare a rezoluției dintr-un alt stat membru se tratează ca activ al fondului de rezoluție pentru firmele de investiții și se ia în considerare la determinarea nivelului-țintă de finanțare.

(la 11-01-2024, Articolul 599, Sectiunea 1, Capitolul II, Titlul IX a fost modificat de Punctul 10., ARTICOLUL UNIC din LEGEA nr. 6 din 5 ianuarie 2024, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 12 din 8 ianuarie 2024 )

Secțiunea a 2-a — Finanțarea rezoluției la nivelul grupului pentru care Autoritatea de Supraveghere Financiară este autoritate de rezoluție la nivel de grup

Articolul 600

În cazul rezoluției unui grup conform art. 473-497 sau art. 498-511, fondul de rezoluție pentru firmele de investiții contribuie la finanțarea rezoluției grupului conform art. 601-610.

Articolul 601

(1) În aplicarea prevederilor art. 600, Autoritatea de Supraveghere Financiară, în calitate de autoritate de rezoluție la nivel de grup, după consultarea cu autoritățile de rezoluție ale instituțiilor care fac parte din grup, propune, dacă este necesar înainte de luarea oricăror acțiuni de rezoluție, un plan de finanțare ca element component al schemei de rezoluție a grupului prevăzute la art. 473-511.

(2) Planul de finanțare se stabilește conform procedurii decizionale prevăzute la art. 473-511.

Articolul 602

Planul de finanțare include:

a) o evaluare conform art. 201-213 cu privire la entitățile din grup afectate;

b) pierderile care urmează să fie recunoscute de fiecare entitate din grup afectată la momentul punerii în aplicare a instrumentelor de rezoluție;

c) pentru fiecare entitate din grup afectată, pierderile care ar urma să fie suferite de fiecare categorie de acționari și creditori;

d) contribuția totală a mecanismelor de finanțare a rezoluției, scopul și forma contribuției;

e) baza pentru calcularea sumei cu care fiecare mecanism de finanțare al statelor membre în care sunt situate entități afectate din grup trebuie să contribuie la finanțarea rezoluției grupului pentru constituirea contribuției totale prevăzute la lit. d);

f) suma cu care mecanismele naționale de finanțare ale fiecărei entități afectate din grup trebuie să contribuie la finanțarea rezoluției grupului, precum și forma respectivelor contribuții;

g) valoarea împrumuturilor pe care mecanismele de finanțare ale statelor membre în care sunt situate entitățile din grup afectate le vor contracta de la instituții de credit, instituții financiare și alte părți terțe, în temeiul art. 593;

h) un calendar al utilizării mecanismelor de finanțare ale statelor membre în care sunt situate entitățile din grup afectate, calendar care ar trebui să poată fi extins dacă este necesar.

Articolul 603

Baza de calcul pentru repartizarea contribuției prevăzute la art. 602 lit. d), este conformă cu prevederile art. 604 și cu principiile specificate în planul de rezoluție a grupului, conform art. 61 alin. (1) lit. f), cu excepția cazului în care, în planul de finanțare, se convine să se procedeze altfel.

Articolul 604

Dacă nu se convine altfel în planul de finanțare, baza pentru calcularea contribuției fiecărui mecanism național de finanțare ia în considerare, cu precădere, următoarele:

a) proporția din activele ponderate în funcție de risc ale grupului care este deținută de instituțiile și de entitățile prevăzute la art. 1 alin. (1) lit. b), c) și d) din Directiva 2014/59/UE stabilite în statul membru al mecanismului respectiv de finanțare a rezoluției;

b) proporția din activele grupului care este deținută de instituțiile și de entitățile prevăzute la art. 1 alin. (1) lit. b), c) și d) din Directiva 2014/59/UE stabilite în statul membru al mecanismului respectiv de finanțare a rezoluției;

c) proporția din totalul pierderilor care au făcut necesară rezoluția grupului care are drept sursă entități din grup aflate sub supravegherea autorităților competente din statul membru al mecanismului respectiv de finanțare a rezoluției; și

d) proporția din resursele mecanismelor de finanțare a grupului care este preconizată, conform planului de finanțare, să fie utilizată în beneficiul direct al entităților din grup stabilite în statul membru al mecanismului respectiv de finanțare a rezoluției.

Secțiunea a 3-a — Finanțarea rezoluției grupului pentru care Autoritatea de Supraveghere Financiară este autoritate de rezoluție la nivel individual

Articolul 605

Autoritatea de Supraveghere Financiară, în calitate de autoritate de rezoluție la nivel individual, încheie acorduri cu autoritățile de rezoluție din statele membre în care își au sediul instituții aflate în același grup cu firmele de investiții cu sediul în România, prin care se stabilesc procedurile care să permită fondului de rezoluție pentru firmele de investiții să contribuie la finanțarea rezoluției grupului, fără a aduce atingere art. 601.

Articolul 606

Fondul de rezoluție pentru firmele de investiții, atunci când este desemnat administrator al mecanismului de finanțare a grupului poate, în condițiile prevăzute la art. 593, să contracteze împrumuturi sau alte forme de suport de la instituții de credit, instituții financiare și alte părți terțe.

Articolul 607

Fondul de rezoluție pentru firmele de investiții care trebuie să participe la mecanismul de finanțare a grupului poate garanta orice împrumut contractat de mecanismele de finanțare a grupului conform art. 606.

Articolul 608

Orice profituri generate de folosirea mecanismelor de finanțare ale grupului sunt afectate fondului de rezoluție pentru firmele de investiții, proporțional cu contribuția acestuia la mecanismul de finanțare a rezoluției grupului stabilită conform art. 601.

Articolul 609

Stabilirea sumei cu care fondul de rezoluție pentru firmele de investiții participă la finanțarea rezoluției grupului se realizează cu respectarea condițiilor prevăzute la art. 201-213.

Articolul 610

Contribuția fondului de rezoluție pentru firmele de investiții trebuie vărsată în numerar.

Sursă: legislatie.just.ro (Monitorul Oficial). Textul afișat este forma consolidată curentă.